經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京3月5日訊（記者佘惠敏 專(zhuān)欄）“地下錢(qián)莊從事放高利貸、買(mǎi)賣(mài)外匯、洗黑錢(qián)等非法業(yè)務(wù)，極大危害我國(guó)金融安全，有效監(jiān)管難度大。”今年兩會(huì)期間，全國(guó)人大代表、華東政法大學(xué)副校長(zhǎng)陳晶瑩帶來(lái)一份關(guān)于修改、適用《中華人民共和國(guó)刑法》第191條和第225條的議案，其目的是規(guī)制地下錢(qián)莊，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　圖為陳晶瑩代表在上海團(tuán)會(huì)議中介紹所提議案。經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 佘惠敏攝

　　“地下錢(qián)莊類(lèi)案件總體量刑較低，犯罪成本偏低。”陳晶瑩說(shuō)，從全國(guó)各地法院的審理實(shí)踐看，地下錢(qián)莊案以“洗錢(qián)罪”判處的比例很小，現(xiàn)有法律規(guī)定及司法解釋已經(jīng)不能滿足打擊地下錢(qián)莊案件的需要。例如上海法院檢察院近十年只有2例以“洗錢(qián)罪”判處，大多數(shù)地下錢(qián)莊案件以法定刑較輕的非法經(jīng)營(yíng)罪判處。而廣東高院一份調(diào)研報(bào)告顯示，2013年1月至2016年10月，41宗地下錢(qián)莊類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)犯罪案件里，被判處五年以下有期徒刑的被告人比例高達(dá)92.77%，被判處緩刑的比例為19.28%，被判處“情節(jié)特別嚴(yán)重”的10年以上有期徒刑的連一例都沒(méi)有。

　　“目前，在地下錢(qián)莊案件的定性、入罪和量刑上，存在著調(diào)查取證難、法律適用難、給地下錢(qián)莊定洗錢(qián)罪囿于證據(jù)的取得、適用非法經(jīng)營(yíng)罪往往有重罪輕判之嫌等問(wèn)題�！标惥К撜J(rèn)為，出現(xiàn)這種情況主要有兩方面原因。一是取證適法難度大，犯罪成本低。二是法規(guī)有疏漏，適用有偏差。

　　目前地下錢(qián)莊交易手段智能化、隱蔽性強(qiáng)，跨境非法交易中不少涉案國(guó)家或地區(qū)尚未與我國(guó)建立刑事司法協(xié)助合作關(guān)系，使得已立案的案件尤其是跨境非法買(mǎi)賣(mài)外匯、洗錢(qián)等案件取證難，無(wú)法合理適當(dāng)?shù)剡m用法律并定性入罪量刑。陳晶瑩建議完善相關(guān)立法及適用，提高打擊地下錢(qián)莊的實(shí)效和成果。

　　她建議修改《刑法》第191條（洗錢(qián)罪）。明確“洗錢(qián)罪”的量刑，完善“洗錢(qián)罪”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和主觀構(gòu)成要件，將該條的“明知”改成“推定”，并采用舉證倒置原則。

　　議案中還就《刑法》第191條（洗錢(qián)罪）和第225條（非法經(jīng)營(yíng)罪）的適用執(zhí)行提出2點(diǎn)建議：

　　一是建議最高院出臺(tái)在打擊地下錢(qián)莊中采取單方取證的司法解釋。對(duì)外匯儲(chǔ)蓄賬戶上巨額頻繁的外幣資金往來(lái)無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源及用途的，且外匯非法交易分子口供筆錄上承認(rèn)其外幣賬戶上資金是用于外匯非法買(mǎi)賣(mài)的，實(shí)行單方舉證，認(rèn)定其外匯非法買(mǎi)賣(mài)行為成立，通過(guò)制度建設(shè)突破當(dāng)前在打擊地下錢(qián)莊取證、舉證和認(rèn)證方面的法律瓶頸。

　　二是建議最高院就《刑法》第225條的“情節(jié)嚴(yán)重”和“情節(jié)特別嚴(yán)重”作出司法解釋。明確“情節(jié)嚴(yán)重”和“情節(jié)特別嚴(yán)重”的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)，不能僅以犯罪數(shù)額作為唯一的量刑標(biāo)準(zhǔn)，還要充分考慮非法經(jīng)營(yíng)、尤其是非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序造成的實(shí)質(zhì)性侵害程度，行為人實(shí)施的非法經(jīng)營(yíng)行為是否引起市場(chǎng)秩序嚴(yán)重混亂，是否造成嚴(yán)重后果和社會(huì)影響是否惡劣等因素，即合理采用“數(shù)額+情節(jié)”的方法。鑒于非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為起點(diǎn)刑的標(biāo)準(zhǔn)較高，且實(shí)踐中非法買(mǎi)賣(mài)外匯犯罪的涉案金額普遍較高，建議將非法買(mǎi)賣(mài)外匯“情節(jié)特別嚴(yán)重”的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)適當(dāng)提高。

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