在公募基金投資顧問試點新規(guī)落地逾1年之際，易方達基金投顧服務(wù)、南方基金投顧等首批基金投顧試點公司日前在京東金融APP正式上線，這標(biāo)志著公募試點基金投顧業(yè)務(wù)以來，相關(guān)試點機構(gòu)加速“觸網(wǎng)”并在零售業(yè)務(wù)方面再獲新進展。

　　2019年10月，中國證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》)，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。易方達基金作為首批獲得試點資格的機構(gòu)，一直在積極進行基金投顧業(yè)務(wù)的實踐探索。京東金融APP是2021年易方達基金投顧上線的首個渠道，也是繼好買網(wǎng)、天天基金、交通銀行之后易方達投顧上線的又一個面向零售客戶的基金投顧服務(wù)渠道。

　　截至目前，已有多家基金公司、證券公司、商業(yè)銀行及第三方基金銷售機構(gòu)進入基金投顧試點名單，包括嘉實基金、華夏基金、中金公司、中歐基金、南方基金、易方達基金、騰安基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司等。

　　其中，南方基金已經(jīng)與第三方基金銷售平臺天天基金合作，正式推出管理型基金投顧業(yè)務(wù)，發(fā)布全新投顧品牌“司南智投”。華夏基金也形成“線下投顧+線上理財機器人”的服務(wù)模式。針對上線京東金融APP的作用，易方達投顧內(nèi)部人士表示，上線京東金融APP是首批基金投顧服務(wù)試點公司踐行普惠金融內(nèi)涵的重要嘗試�；�金投顧服務(wù)“將專業(yè)的事交給專業(yè)的人”這種與國際接軌的先進服務(wù)理念，降低了大眾享受專業(yè)投資服務(wù)的門檻和投資基金的難度�！拔覀兿嘈�，易方達投顧與京東金融APP合作，能夠幫助京東金融APP平臺用戶實現(xiàn)簡單、便捷的基金投資�！币追竭_投顧內(nèi)部人士表示。

　　作為京東數(shù)字科技集團旗下個人金融業(yè)務(wù)品牌，京東金融APP提供包括基金、小金庫等在內(nèi)的綜合理財服務(wù)。在基金服務(wù)板塊，京東金融已上線120余家基金公司數(shù)千只基金產(chǎn)品（包含不同份額），從長期來看，基金投顧服務(wù)能夠幫助京東金融APP提升投資者投資體驗，緩解買基金擇時、擇機的難題。

　　目前全市場基金產(chǎn)品數(shù)量已超過7000只，投資者“選基難”已成為普遍討論的話題�；�金投顧業(yè)務(wù)的推出，為大眾基金投資提供了新的方式。專業(yè)投顧機構(gòu)通過接受客戶的委托，代客戶進行基金產(chǎn)品研究、投資和管理；客戶通過委托授權(quán)，可以享受到專業(yè)投顧機構(gòu)提供的“為您選基、替您買基、代您調(diào)倉”的一站式基金投資、管理服務(wù)。

　　基金投顧業(yè)務(wù)試點推出1年多以來，根據(jù)各機構(gòu)統(tǒng)計，無論是客戶的正收益比率還是復(fù)投率都非常高。此次易方達投顧在京東金融APP上線了五大基金投顧策略，是目前易方達投顧面向個人投資者的合作平臺中上線策略數(shù)量最多的一個。5個策略的風(fēng)險等級從低到高，既包括努力滿足投資者短期投資需求、嚴格控制回撤的貨幣增強策略，也包括配置不同比例固收、權(quán)益類產(chǎn)品，滿足客戶中、長期投資需求的穩(wěn)健理財、平衡增長、進取投資和激進投資策略。其中，貨幣增強策略完全投資于貨幣市場基金、債券基金（含債券指數(shù)基金），嚴控回撤風(fēng)險、流動性較好。穩(wěn)健理財策略在固定收益類基金基礎(chǔ)上增加了0—20%的權(quán)益類基金倉位占比。以固收為主，適當(dāng)配置權(quán)益，力爭控制波動，追求穩(wěn)健回報。平衡增長策略將權(quán)益類基金倉位占比提高到20%—50%，固定收益類基金倉位占比為50%—80%，更加注重均衡，接受適度波動，力爭實現(xiàn)長期穩(wěn)健增值。

　　進取投資策略設(shè)置了較高權(quán)益?zhèn)}位（固定收益基金倉位占比30%—50%，權(quán)益類基金倉位占比50%—70%），波動較大，適合追求長期增值的客戶，提倡長期持有。

　　激進投資策略相比較平衡增長和進取投資策略進一步增加了權(quán)益類基金的倉位（固定收益基金倉位占比0—30%，權(quán)益類基金倉位占比70%—100%），基本聚焦在權(quán)益類基金，相應(yīng)的波動會更大，適合能夠承擔(dān)較大風(fēng)險，同時追求長期投資回報的客戶。

　　目前，用戶登錄京東金融APP，進入“財富”板塊的“基金”頻道，找到“基金投顧”即可進入，也可以在京東金融APP直接搜索“基金投顧”直達。（經(jīng)濟日報記者 周琳）