11月8日，十四屆全國人大常委會(huì)第十二次會(huì)議通過修訂后的《中華人民共和國反洗錢法》，自2025年1月1日起施行。

　　適應(yīng)反洗錢新形勢新要求，修訂后的反洗錢法對維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益作了相關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)。

　　具體規(guī)定包括：在現(xiàn)行反洗錢法嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用規(guī)定的基礎(chǔ)上，增加對個(gè)人隱私的保護(hù)；明確要求提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全；增加規(guī)定在公司內(nèi)部、集團(tuán)成員之間共享反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)信息保護(hù)的法律規(guī)定；增加規(guī)定有關(guān)國家機(jī)關(guān)工作人員泄露反洗錢信息的法律責(zé)任。

　　修訂后的反洗錢法還加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理，進(jìn)一步細(xì)化反洗錢義務(wù)規(guī)定。其中，要求金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施應(yīng)當(dāng)限于其業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，體現(xiàn)合理性、適當(dāng)性原則；要求金融機(jī)構(gòu)關(guān)注、評估運(yùn)用新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，以應(yīng)對新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　法律還規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查；按照要求對特定對象采取反洗錢特別預(yù)防措施。

　　全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)刑法室負(fù)責(zé)人介紹，針對反洗錢義務(wù)主體涉及行業(yè)多，經(jīng)營規(guī)模差異大的情況，新修訂的反洗錢法在適度提高違法成本的同時(shí)，按照過罰相當(dāng)原則，對金融機(jī)構(gòu)以及責(zé)任人員的相關(guān)違法行為，設(shè)置了不同檔次的法律責(zé)任。綜合適用責(zé)令整改、警告、罰款、實(shí)施限制性經(jīng)營等多種處置、處罰方式。對金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任人員能夠證明勤勉盡責(zé)的，明確可以不予處罰。

　　針對“地下錢莊”等一些采取非法渠道實(shí)施洗錢的行為，修訂后的反洗錢法進(jìn)一步明確與刑法的銜接，明確規(guī)定利用金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施或者通過非法渠道實(shí)施洗錢犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　通過各方面的共同努力，充分發(fā)揮新修訂的反洗錢法在防范洗錢活動(dòng)、遏制洗錢以及相關(guān)犯罪、深化反洗錢國際合作等方面的重要作用，將不斷提高反洗錢工作的有效性。（經(jīng)濟(jì)日報(bào)記者 李萬祥）