中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出,要依法加強(qiáng)對(duì)資本的有效監(jiān)管,防止資本野蠻生長(zhǎng),支持和引導(dǎo)資本規(guī)范健康發(fā)展。如何看待遏制資本的無(wú)序擴(kuò)張和鼓勵(lì)資本有序發(fā)展的關(guān)系?從金融監(jiān)管視角看,又該如何把握好規(guī)范與發(fā)展的關(guān)系?全國(guó)政協(xié)委員、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮向記者闡述了自己的觀點(diǎn)。
周延禮委員表示,金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的堅(jiān)強(qiáng)保障。當(dāng)前,我國(guó)經(jīng)濟(jì)正在從高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展,外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻和不確定,各類風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)高發(fā),必須加強(qiáng)底線思維,統(tǒng)籌發(fā)展和安全,按照穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈的方針,著力防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域特別是系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),著力完善金融安全防線和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制。
從監(jiān)管層面來(lái)看,周延禮委員認(rèn)為,一是監(jiān)管要具備廣覆蓋性。監(jiān)管不僅要深入了解被監(jiān)管對(duì)象,還要具備監(jiān)管的震懾力,讓被監(jiān)管機(jī)構(gòu)約束自身行為,避免激進(jìn)式違規(guī)運(yùn)營(yíng),影響金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性。從監(jiān)管手段上,監(jiān)管者應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)分析雙重推進(jìn)監(jiān)管工作。從監(jiān)測(cè)指標(biāo)選取而言,監(jiān)管者不僅應(yīng)擴(kuò)充傳統(tǒng)監(jiān)管中的定量指標(biāo),如償付能力、流動(dòng)性等,還應(yīng)包含難以量化的定性因素,如業(yè)務(wù)模式、公司治理、公司董事及高管的素質(zhì)及履職表現(xiàn)等。
二是監(jiān)管要敢于質(zhì)疑,要積極主動(dòng)。從某種意義上講,監(jiān)管應(yīng)具備逆經(jīng)濟(jì)周期性特征,尤其處于經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期,經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)使市場(chǎng)主體信心膨脹,金融市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,這往往為金融危機(jī)埋下種子。采取積極主動(dòng)并具有敢于質(zhì)疑精神的態(tài)度意味著對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立性視角,監(jiān)管者必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻保持警惕性,敏感性,尤其主動(dòng)質(zhì)疑泡沫經(jīng)濟(jì)下的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三是監(jiān)管要具有全面性。監(jiān)管者必須持續(xù)關(guān)注金融發(fā)展前沿以及隨時(shí)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),關(guān)注的范圍不僅包括單個(gè)機(jī)構(gòu),也包括整個(gè)金融體系。監(jiān)管者必須多角度審慎監(jiān)管金融市場(chǎng)的發(fā)展,從整體上把握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理,對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)前沿進(jìn)行持續(xù)的關(guān)注。
四是監(jiān)管要有適應(yīng)性。金融業(yè)是一個(gè)經(jīng)常變化和不斷創(chuàng)新的行業(yè)。監(jiān)管者必須不斷更新技能和科技工具箱,具備快速識(shí)別行業(yè)內(nèi)新風(fēng)險(xiǎn)的能力,并能夠采取有效的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施或及時(shí)叫停某項(xiàng)業(yè)務(wù),動(dòng)態(tài)監(jiān)管金融市場(chǎng)的發(fā)展。
五是監(jiān)管要形成確定性的結(jié)論。監(jiān)管者在做出研判分析后,必須繼之以實(shí)際行動(dòng)。監(jiān)管者不僅要及時(shí)給出應(yīng)對(duì)措施,更要確保措施的貫徹執(zhí)行。如有必要,可采取果斷的干預(yù)手段,根據(jù)不同的干預(yù)遞進(jìn)階梯,采取監(jiān)管手段,升級(jí)監(jiān)管行動(dòng)。
在遏制資本無(wú)序擴(kuò)張方面,周延禮委員建議,一是堅(jiān)決打破壟斷,糾正、查處不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)秩序。二是堅(jiān)持所有金融活動(dòng)必須依法依規(guī)納入監(jiān)管,堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng),堅(jiān)持對(duì)各類違法違規(guī)行為“零容忍”。三是堅(jiān)持發(fā)展和規(guī)范并重,堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,依法保護(hù)產(chǎn)權(quán),弘揚(yáng)企業(yè)家精神,激發(fā)市場(chǎng)主體活力和社會(huì)創(chuàng)造力,增強(qiáng)我國(guó)金融科技企業(yè)在全球的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
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